যে কোনও বিনিয়োগের আগে খেয়াল রাখতে হবে, নিজের আর্থিক ক্ষমতা ঠিক কতটা। নিজের আর্থিক ক্ষমতা বুঝে যে কোনও খাতে বিনিয়োগের পরিকল্পনা করতে হবে। আয়ের সঙ্গে সমতা রেখে যে কোনও বিনিয়োগ পরিকল্পনা করা উচিত।
একটি আকর্ষণীয় বড় প্রকল্প বা শেয়ারে বিনিয়োগের পরিবর্তে একাধিক ছোট এবং সুনিশ্চিত প্রকল্পে টাকা বিনিয়োগ করাই বুদ্ধিমানের কাজ। এতে লোকসানের ঝুঁকি অনেকটাই কমে যায়।
কখনওই শুধুমাত্র কর ছাড়ের কথা মাথায় রেখে কোথাও বিনিয়োগ করা ঠিক নয়। যে কোনও বিনিয়োগের সময় কর ছাড়ের দিকটা মাথায় রাখা উচিত ঠিকই, কিন্তু সেটাই বিনিয়োগের ক্ষেত্রে একমাত্র বিচার্য বিষয় হওয়া উচিত নয়।
যে কোনও খাতে বিনিয়োগের ক্ষেত্রেই সব সময় সেই সব শেয়ার বা প্রকল্পগুলির উপর সতর্ক নজর রাখতে হবে। প্রকল্পের ঝুঁকি বুঝে প্রয়োজনে সেখান থেকে টাকা তুলে নিতে হবে।